Fongépar, l'expert en solutions d'épargne salariale

Qu’est-ce que l’Investissement Socialement Responsable ?

La philosophie de la gestion socialement responsable est fondée sur la recherche à long terme de la rentabilité des investissements en titres ou valeurs dont les sociétés ou pays pratiquent des politiques sociales, sociétales et environnementales respectueuses de critères « socialement responsables ».

L’analyse extra financière des entreprises peut s’appuyer sur des critères tels que :

  • La gestion ISR repose sur l’utilisation de filtres spécifiques selon une méthodologie développée en interne et en amont de toutes décisions de gestion sur chacune des classes d’actifs (obligations d’émetteurs privés, actions) et d’un filtre sélectif pour les titres obligataires nationaux et émis par les collectivités locales.
  • Cette approche diffère de celle de la gestion financière traditionnelle car l’analyse des valeurs ne se fait pas sur les seuls fondamentaux économiques et financiers mais intègre aussi et avant tout des critères extra financiers qui peuvent être Les ressources humaines, les comportements sur les marchés, les droits humains, l’environnement, la gouvernance d’entreprise, l’engagement sociétal…
  • Pour ce faire, les sociétés de gestion d épargne salariale font appel à la fois à des compétences internes et à des agences de notation extra financière qui évaluent et notent les pratiques des entreprises portant sur les enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
  • Développées un peu partout dans le monde, elles travaillent à partir d'analyses des documents publiés par les entreprises, de questionnaires spécifiques et de rencontres avec les entreprises. Chaque agence de notation a développé sa propre méthodologie car il n’existe pas de référentiel standard.
    Les principaux acteurs en Europe, sont Vigeo (France), Innovest (US), EIRiS (UK), SiRi Company (réseau international basé en Suisse).

Au total, les encours ISR français toutes catégories confondues (fonds, épargne salariale, mandats...) s’élevaient à 22,1 milliards d’euros à fin 2007 soit une augmentation de 30 % en un an.

Novethic

NovethicNovethic, filiale de la Caisse des Dépôts, est un centre de recherche sur la Responsabilité Sociale et Environnementale des entreprises (RSE) et l’Investissement Socialement Responsable (ISR) et un media expert sur le développement durable. Depuis 2001,

Novethic met à la disposition du public : un site Internet, des publications spécialisées, des études et organise des évènements.

En savoir plus
Gamme des fonds "ISR"
Dénomination Sensibilité Classification Composition
Fongépargne Prudence Prudent FCPE "Obligations et autres titres de créance libellés en Euro" Il est en permanence investi pour une grande part de son actif net en obligations et titres de créance d’une durée de vie moyenne de un an et plus. Le choix de ces supports répond à des exigences de gestion, notamment le respect de critères d'investissements socialement responsables auxquels sont attachés les partenaires sociaux. Ce type de placement privilégie la recherche du rendement à moyen terme.
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Fongépargne Insertion Emplois Dynamique Solidaire Dynamique FCPE "Actions des pays de la zone Euro" Conformément à sa qualité de fonds dit « nourricier », il est investi en permanence et en totalité en parts du FCP dit "maître" INSERTION EMPLOIS dont 10 % maximum de l'actif sont investis dans les entreprises solidaires d'utilité sociale, en premier lieu celles qui créent des emplois pour les personnes en difficulté, et à titre accessoire en liquidités.
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Fongépargne Dynamique Dynamique FCPE "Actions des pays de la zone Euro" Son portefeuille, en permanence investi à hauteur minimale de 75 % sur les marchés actions, permet de bénéficier d’une gestion offensive en contre-partie d’une forte volatilité. Le choix de ces supports répond à des exigences de gestion, notamment le respect de critères d'investissements socialement responsables auxquels sont attachés les partenaires sociaux. Ce type de placement privilégie la recherche de la plus-value à long terme.
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Fongépargne Equilibre Equilibré FCPE "Diversifié" Son portefeuille, en permanence investi à hauteur minimale de 40 % d'actions, permet de bénéficier du dynamisme de cette classe d'actifs, avec un risque de fluctuation marqué. Le choix de ces supports répond à des exigences de gestion, notamment le respect de critères d'investissements socialement responsables auxquels sont attachés les partenaires sociaux. Ce type de placement privilégie la recherche de la plus-value à long terme.
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Fongépargne Monétaire Euro Défensif FCPE "Monétaires Euro" Il est composé exclusivement de SICAV et de FCP monétaires, de titres de créance négociables et d’obligations à référence monétaire. Le choix de ces supports répond à des exigences de gestion, notamment le respect de critères d'investissements socialement responsables auxquels sont attachés les partenaires sociaux. Son portefeuille est orienté vers une gestion privilégiant la sécurité de l’épargne investie.
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