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Qu’est-ce que l’Investissement Socialement Responsable ?

La philosophie de la gestion socialement responsable est fondée sur la recherche à long terme de la rentabilité des investissements en titres ou valeurs dont les sociétés ou pays pratiquent des politiques sociales, sociétales et environnementales respectueuses de critères « socialement responsables ».

L’analyse extra financière des entreprises peut s’appuyer sur des critères tels que :

  • La gestion ISR repose sur l’utilisation de filtres spécifiques selon une méthodologie développée en interne et en amont de toutes décisions de gestion sur chacune des classes d’actifs (obligations d’émetteurs privés, actions) et d’un filtre sélectif pour les titres obligataires nationaux et émis par les collectivités locales.
  • Cette approche diffère de celle de la gestion financière traditionnelle car l’analyse des valeurs ne se fait pas sur les seuls fondamentaux économiques et financiers mais intègre aussi et avant tout des critères extra financiers qui peuvent être Les ressources humaines, les comportements sur les marchés, les droits humains, l’environnement, la gouvernance d’entreprise, l’engagement sociétal…
  • Pour ce faire, les sociétés de gestion de portefeuille font appel à la fois à des compétences internes et à des agences de notation extra financière qui évaluent et notent les pratiques des entreprises portant sur les enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG).
  • Développées un peu partout dans le monde, elles travaillent à partir d'analyses des documents publiés par les entreprises, de questionnaires spécifiques et de rencontres avec les entreprises. Chaque agence de notation a développé sa propre méthodologie car il n’existe pas de référentiel standard.
    Les principaux acteurs en Europe, sont Vigeo (France), Innovest (US), EIRiS (UK), SiRi Company (réseau international basé en Suisse).

Au total, les encours ISR français toutes catégories confondues (fonds, épargne salariale, mandats...) s’élevaient à plus de 50 milliards d’euros à fin 2009 contre 30 milliars fin 2008.

Novethic

NovethicNovethic, filiale de la Caisse des Dépôts, est un centre de recherche sur la Responsabilité Sociale et Environnementale des entreprises (RSE) et l’Investissement Socialement Responsable (ISR) et un media expert sur le développement durable. Depuis 2001,

Novethic met à la disposition du public : un site Internet, des publications spécialisées, des études et organise des évènements.

En savoir plus
Gamme des fonds "ISR"
Dénomination Profil de risque Classification Composition
Notre gamme de FCPE
Fongépargne Euro Monétaire Défensif FCPE "Monétaires Euro"

FCPE monétaire qualifié d’investissement socialement responsable. Son objectif est d’investir sur des titres qui répondent à des critères ISR. Le FCPE est investi en permanence sur les marchés monétaires et obligataires de la zone euro.

Il est destiné aux épargnants souhaitant valoriser sereinement leur épargne ou soucieux de sécuriser leurs avoirs en vue d’un déblocage anticipé.

Durée de placement recommandée : 1 an
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Fongépargne Prudence Prudent FCPE "Obligations et autres titres de créance libellés en Euro"

FCPE obligataire qualifié d’investissement socialement responsable. Son objectif est d’investir sur des titres qui répondent à des critères ISR. Le FCPE est investi en permanence sur les marchés de taux de la zone euro.

Il est destiné aux épargnants souhaitant concilier prudence et valorisation tout en acceptant une prise de risque modérée.

Durée de placement recommandée : > 3 ans
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Fongépargne Equilibre Equilibre FCPE "Diversifiés"

FCPE équilibre sans dominante : 40 à 60% actions et 40 à 60% taux, qualifié d’investissement socialement responsable. Son objectif est d’investir sur des titres qui répondent à des critères ISR.

Il est destiné aux épargnants souhaitant valoriser leur épargne en s’exposant de manière équilibrée aux marchés de taux et d’actions.

Durée recommandée : > 3 ans
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Fongépargne Insertion Emplois Dynamique Solidaire Dynamique FCPE "Actions des pays de la zone Euro"

FCPE nourricier du fonds Insertion Emplois Dynamique géré par Natixis AM. Il a une gestion active de sélection de titres en fonction de critères sociaux et de développement durable. A travers le fonds maître, le FCPE est principalement investi sur les marchés des actions françaises ou de la zone euro. Par ailleurs, il investit 5 à 10% de son actif dans des titres non cotés d'entreprises solidaires.

Il est destiné aux épargnants souhaitant profiter du potentiel de croissance des marchés actions tout en acceptant les risques qui y sont liés.

Durée de placement recommandée : > 5 ans
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Fongépargne Dynamique Dynamique FCPE "Actions des pays de la zone Euro"

FCPE qualifié d’investissement socialement responsable. Son objectif est d’investir sur des titres qui répondent à des critères ISR. Le FCPE est en permanence exposé à hauteur minimale de 60% sur un ou plusieurs marchés actions de la zone euro.

Il est destiné aux épargnants souhaitant profiter du potentiel de croissance des marchés actions tout en acceptant les risques qui y sont liés.

Durée de placement recommandée : > 5 ans
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Notre gamme de FCP
CNP Développement durable Dynamique FCP "Diversifiés"

Le FCP est principalement investi (entre 80 % et 90 %) en OPCVM actions composés de 70-80% d’OPCVM Best in class tous secteurs et de 20-30% d’OPCVM thématique (Environnement et Social).  Il est aussi investi en Obligations Développement Durable (en direct ou au travers d’OPCVM). Les OPCVM Actions sélectionnés par la société de gestion intègrent dans leur process de gestion des filtres de sélection des émetteurs selon les critères de l’Investissement Socialement Responsable (ISR) et/ou des critères environnementaux. Concernant la poche taux et plus particulièrement les émetteurs privés obligataires, ces derniers sont évalués à l’aide des notations extra financière de l’agence Vigeo.

Il est destiné aux épargnants souhaitant profiter du potentiel de croissance des marchés actions tout en acceptant les risques qui y sont liés.

Durée de placement recommandée : > 5 ans
» consulter le prospectus du fonds
FGF Actions Euro ISR solidaire Dynamique FCP "Actions des pays de la zone Euro"

Le FCP est principalement investi sur les marchés actions de la zone euro dans le cadre d’une sélection de valeurs répondant aux critères
de l’Investissement Socialement Responsable. L’investissement se fait accessoirement dans les entreprises solidaires mettant en oeuvre une
politique active en matière d’insertion sociale. L’actif du fonds peut être investi jusqu’à 10% en actions ou parts d’autres OPCVM.

Il est destiné aux épargnants souhaitant profiter du potentiel de croissance des marchés actions tout en acceptant les risques qui y sont liés.

Durée de placement recommandée : > 5 ans
» consulter le prospectus du fonds

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